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책소개

"예전에는 증권사 직원이라고 말하면 ''어떤 종목을 사야 되죠?'' , ''향후 주식시장이 어떻게 될 거 같아요?'' 등 주식과 관련된 질문이 대부분이었다. 그러던 것이 2005년 되면서부터는 대부분의 고객이 가장 많이 하는 질문이 바로 '' 만기가 어떻게 되요?'', '' 예상 수익률은 얼마죠?'', '' 나중에 증액할 수 있나요?'' 등 적립식 펀드투자와 관련된 질문이다. 어느 누가 이런 질문에 대한 답변을 확실히 할 수 있겠는가? 하지만 이 책을 다 읽은 후 적립식 투자의 본질을 알게 되면 이와 같은 질문이 얼마나 부적절한 것인가를 스스로 깨닫게 될 것이다.
현재 메리츠증권 강남센터지점에서 FC(Financial Consultant)로 근무하는 있는 필자가 많은 고객과 만나면서 느낀 것은 적립식 투자의 인기에 비해 실제로 투자의 본질에 대해서는 잘 알지 못한 채 가입하는 고객이 대부분이라는 사실이다. 본 책자를 쓰게 된 직접적인 계기가 된 것은 사실 필자가 만난 한 고객이 A은행에서 적립식 펀드에 만기 3년짜리 상품에 가입한 통장을 보여주면서 한 말 때문이다."

저자소개

저자는 대일고등학교를 거쳐 동국대학교 무역학과를 졸업한 후 1990년 종합상사인 (주)선경(현재SK네트웍스)에 입사하면서 사회생활을 시작하였다. 1991년 2월 영국으로 유학하여 University of ESSEX에서 금융경제학 석사를 취득하고, 1993년 9월부터 SK증권 주식부에서 근무하기 시작하면서 주식시장과 인연을 맺게되었다. 그 후 국제전문인력으로 특채되어 조흥은행 증권투자부에 근무하면서 주식, 주가지수선물 및 옵션투자, 국채선물딜러, 채권투자 업무 등을 담당하였다. 이후 인터넷 벤처기업인 코스메틱랜드에서 CFO로서 기관 투자가 및 해외 투자가로부터의 투자유치 및 재무 업무를 총괄하였다. 현재는 메리츠증권 강남센터지검에서 종합자산관리 업무를 담당하는 FC(Financial Consultant)로 근무하면서 고객 개개인의 투자 성향에 맞는 자산분배 및 포트폴리오를 제시해 주고 있다.

"머리말
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